Proč zrovna strom?

Možná nás inspirovalo rčení „Postav dům, zasaď strom, zploď syna“.

Strom má přeci úžasnou symboliku:

• Strom roste – život člověka, rodiny.
• Strom je vystaven nepříznivým vlivům okolí – rizika, nemoc, úraz, vandalismus.
• Strom plodí nové stromy a svou velikostí je chrání – rodiče a děti.
• Strom evokuje symbiózu mezi poradcem a klientem – poradce = zahradník, klient = strom.
• Strom se v průběhu svého života mění – měním práci = jiné příjmy, měním bydlení = jiné výdaje, mám děti = jiné cíle…

Smyslem je pro našeho klienta:

• Najít vhodné místo pro zasazení stromu – výběr vhodného finančního portfolia na základě analýzy klienta.
• Po celou dobu strom chránit – ochrana rizik a jejich neustálá aktualizace dle aktuální situace klienta.
• Hnojit strom, podporovat jeho růst – pravidelný servis u klienta = práce s navrženým portfoliem, jeho rozšiřování.
• Nechat  strom růst – symbolizuje navrženou časovou osu finančních produktů.

Cílem vzájemné spolupráce je:

• Vypěstovat košatý, stabilní, zelený strom.
• Z plodů stromu pak vzniká strom nový, velký strom chrání malý strom – rodí se děti, dorůstají  a osamostatňují se.
• Nakonec vyroste les stromů – rodina = prarodiče, rodiče, děti.

Každá rodina má na jedné straně vstupy v podobě příjmů, na druhé straně peníze utíkají do světa. Naučíme-li se rozlišovat mezi výdaji nezbytnými a zbytečnými, máme možnost významně ovlivňovat rodinný rozpočet. Vybalancovat tyto dvě složky výdajů a přizpůsobit je potenciálním příjmům je součástí práce našich poradců:

• Posouzení rizik, konzultace investičních záměrů z pohledu rizikovosti a dopadu do rodinného rozpočtu a cash-flow.
• Práce s výdajovou bilancí – s běžnými i plánovanými výdaji domácnosti.
• Výběr vhodných partnerů mezi institucemi na finančním trhu.
• Revize již uzavřených produktů a smluv.
• Příprava a realizace penzijních plánů.
• Vytvoření souladu mezi výběrem a nastavením finančních produktů a potřebami a cíli klienta.
• Výběr a nastavení vhodných parametrů produktů rodinného finančního portfolia.
• Zvyšování finanční gramotnosti klientů.